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ファンドをチェックしましょう

2008/09/05 10:37
(
5.0
)

wakaba様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

インデックス運用のファンドを買う場合であっても、そのファンドの言っていること(運用方針)とやっていること(運用成果)を確認することが大切でしょう。

インデックス運用であれば、トラッキングエラー(説明はこちらでその良し悪しがわかります。

さらに、運用報告書など株式には存在しないものがあります。これはファンドの運用に関する情報がたくさん載ったものですから、これを確認します。

ファンドが余分なリスクを採っていないかどうかなどです。たとえば、債券ファンドでインデックス運用を謳いながら、インデックスには含まれていないような債券に投資しているのであれば要注意です。

仮に、現時点ではファンドの運用成果がインデックスとそれほど乖離していなくても、上記のような運用をしているのであれば、乖離が生じる可能性があります。これがファンド固有のリスクです。

もし、投資されているファンドがこのようなファンドだったら、損切りの対象になりますよね。

投資家がファンドに委託したことを、ファンドが忠実に守っているかチェックするのは投資家自身の作業です。

評価・お礼

wakaba さん

ご回答ありがとうございます。
ファンドチェックの視点からも考えてみます。

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この回答の相談

投資信託購入後、具体的にはどうするの?

マネー 投資相談 2008/09/05 02:06

私は以前、ネット株をやっていましたが、近々積立で投資信託を始めるつもりです。

順序として、まずはキャッシュフローをもとに配分を計画し、
ポートフォリオを組むのだと理解してます。… [続きを読む]

wakabaさん (京都府/25歳/女性)

このQ&Aの回答

じっくりと寝かせて殖やす! 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/05 08:37
資産配分とリバランスの考え方です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/05 09:08
ケースバイケースです。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/05 11:00
複利効果を期待しながら 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/05 07:09

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