対象:投資相談
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ケースバイケースです。
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wakaba様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
リバランスの基本的な考え方は、ご質問の文面の通りです。
あとは、税金や手数料のことも考慮すれば、積立配分を変えることで、リバランスを行っていく方法もありますよね。
ではどうやって、何を基準にリバランスを行っていくかですが、これは、ケースバイケースだと思います。
ご指摘にあった、
「順序として、まずはキャッシュフローをもとに配分を計画し、ポートフォリオを組む」
この部分が、やはり根幹になると思います。
最初に決めた設計図をもとに、目標に向けて、リバランスを行っていくことになります。
現状では、この設計図を作らずに、いきあたりばったりで運用をはじめて、右往左往してしまう方が多いように思うのですが、やはり、土台になる設計図がしっかりしていないと、短期的な価格変動で一喜一憂したり、高値や底値を当てにいって、外したり、といったことになりがちです。
「初心者にもできるだけ分かりやすい、具体的なお答え」には、なっていないかもしれませんが、ご参考にしていただけると、幸いです。
評価・お礼
wakaba さん
ご回答ありがとうございます。
計画を大事にしてみます。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
私は以前、ネット株をやっていましたが、近々積立で投資信託を始めるつもりです。
順序として、まずはキャッシュフローをもとに配分を計画し、
ポートフォリオを組むのだと理解してます。… [続きを読む]
wakabaさん (京都府/25歳/女性)
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