目的に沿って選択しましょう。 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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目的に沿って選択しましょう。

2008/08/12 09:41
(
4.0
)

はじめまして、FPの岩川です。

投資信託は、商品(ファンド)の優劣で結果が異なるわけではありません。
バランスファンドを二つにするとリスクが減るわけではありません。

大切なのは、資産配分です。

バランスファンドは、保有中のメンテナンス(リバランス)を
ファンドが行うので、初心者には良いと思います。

検討中のバランスファンドは、株式と債券の比率にすると

1.株式75% 債券25%
2.株式50% 債券50%

1と2のファンドは、目的が異なります。

株式は債券より、期待できるリターンは高いですが、その分値動きも大きくなります。

つまり、1は2に比べると、期待できるリターンが高いですが、その分大きな値動きをします。

ファンド名は何となくわかります、おそらくインデックス主体のバランスファンドと思われますので、二つに分けず、自分の投資目的に近い方に絞って、購入しても良いと思います。とくに一本にするデメリットはありません。


どんなに実績の良い投資信託でも、右肩上がりを続けるわけでなく、上下を繰り返し、時間をかけてようやく資産が形成されます。

つまり、株式への投資配分が高い場合は、大きな下落を必ず経験します。

この下落のリスクを受け入れなければ、収益も得られません。

自分にあった投資配分を見つけ、その目的に一番近いバランスファンドを選択するのが、好ましいでしょう。

信託報酬が安いバランスファンドを選択するのは、良いですが、
優先順位は投資配分です。


初心者の場合、大きな値動きに耐えられず、途中で挫折、売却することは少なくありません。

投資信託は、「購入後の計画が将来を左右します」
保有方法をよく理解していなければ、注意が必要です。

参考までに

http://profile.allabout.co.jp/pf/iwakawa/column/detail/33769

http://www.toushinmkt.com/bbs/bbs.cgi?mode=detail&no=15&num=

http://www.toushinmkt.com/toushin/index.html

評価・お礼

hanay さん

丁寧なアドバイスありがとうございました。
バランスファンドは、保有中のメンテナンスを行ってくれるところが、性格上あっている気がして良いのではないかと調べておりました。株式と債権の比率によって目的が違うことが分かりましたので、もう一度考えて検討してみます。
ありがとうございました。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

はじめての投資信託について

マネー 投資相談 2008/08/11 22:28

はじめまして。

私は現在30歳独身OLで、実家暮らしです。
年収は約380万円で、ローンなどはありません。

現在の資産の状況は
ゆうちょ定期預金      約160万円
ネット定期    … [続きを読む]

hanayさん (長野県/30歳/女性)

このQ&Aの回答

インデックス・ファンドで組む自分ファンドのお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/11 23:55
専門家の説明を受けながらの方が、無難です。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 11:02
複数のバランスファンドでの運用。 佐々木 保幸(税理士) 2008/08/12 23:52
もっと分散しましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 06:25
ご自身が理解し易いものから始めましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 11:24

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