もっと分散しましょう。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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もっと分散しましょう。

2008/08/12 06:25
(
4.0
)

はじめまして、hanayさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


分散投資という事を考えられているのは良いと思います。

バランス型ファンドを考えられていますが、バランス型ファンドは分散されてはいますが、運用会社は1つです。
運用会社が1つというのは運用方針も同じという事ですので、出来れば運用会社も分けたほうが良いでしょうね。

また、積み立てをする事でドルコスト平均法が取れますので、債券型のファンドはそれ程多く組み入れないでも良いでしょう。

現在の積み立て額を投資信託の積み立てにするのであれば、5銘柄は購入していけますので、日本、米国、欧州、アジア、新興国などの地域へ投資したファンドへ分散して購入するのが良いでしょうね。

現在検討中のファンドは、どちらの良い比率かどうかは疑問がありますね。

1番目のファンドは世界の比率からも考えると、日本への投資が多いですよね。

2番目のファンドでは、日本が逆に少ないですが債券型が多いですね。こちらは一括購入する場合には良いかも分かりませんが、積み立てですともっと積極的な運用のものが良いでしょうね。


また何かありましたらご相談下さい。

評価・お礼

hanay さん

丁寧なアドバイスありがとうございました。
日本株式と外国株式の比率ばかり気にしていましたが、債権と株式の比率をもっと考えた方が良いということですね。積立を考えていますので、もう一度内容を検討してみます。ありがとうございました。

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この回答の相談

はじめての投資信託について

マネー 投資相談 2008/08/11 22:28

はじめまして。

私は現在30歳独身OLで、実家暮らしです。
年収は約380万円で、ローンなどはありません。

現在の資産の状況は
ゆうちょ定期預金      約160万円
ネット定期    … [続きを読む]

hanayさん (長野県/30歳/女性)

このQ&Aの回答

インデックス・ファンドで組む自分ファンドのお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/11 23:55
目的に沿って選択しましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 09:41
専門家の説明を受けながらの方が、無難です。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 11:02
複数のバランスファンドでの運用。 佐々木 保幸(税理士) 2008/08/12 23:52
ご自身が理解し易いものから始めましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 11:24

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