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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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専門家の説明を受けながらの方が、無難です。

2008/08/12 11:02
(
3.0
)

hanay様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、月5万円の予算があるなら、バランス型ファンドは、個人的には、あまりおすすめしません。

投資信託は、最低1万円から買えるものが多いので、この予算であれば、5本のファンドで積み立てていくことができます。

追加型の投資信託は、いつでもはじめられて、いつでもやめられるのが、特長です。
組み換えの自由度があった方が、都合が良いと思います。

例えるなら、昔の“テレビデオ”です。
テレビとビデオが一体になっていて、一見便利なようですが、ビデオだけ故障したとか、テレビだけ新しいものに交換したいといった時に不都合が生じます。

最初から最後まで、バランス型でいく覚悟ならそれはそれで良いのですが、一旦スタートしてから、数年後に不都合な点に気付いて、他の金融商品に乗り換えたりすると、いちいち手数料が掛かったり、税金面で損をしたりします。

最初ですから、素人なりに始めてしまうのではなく、やはり、体系的に勉強している専門家の説明を受けながらの方が、無難です。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

hanay さん

丁寧なアドバイスありがとうございました。
テレビデオに例えて頂いてとても分かり易かったです。(ビデオだけ壊れてしまった経験がありました。)購入になかなか踏み切れなったのは、やはりあまり理解が出来てなかったからだと思いますので、もう少し検討してみようと思います。
ありがとうございました。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

はじめての投資信託について

マネー 投資相談 2008/08/11 22:28

はじめまして。

私は現在30歳独身OLで、実家暮らしです。
年収は約380万円で、ローンなどはありません。

現在の資産の状況は
ゆうちょ定期預金      約160万円
ネット定期    … [続きを読む]

hanayさん (長野県/30歳/女性)

このQ&Aの回答

インデックス・ファンドで組む自分ファンドのお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/11 23:55
目的に沿って選択しましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 09:41
複数のバランスファンドでの運用。 佐々木 保幸(税理士) 2008/08/12 23:52
もっと分散しましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 06:25
ご自身が理解し易いものから始めましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 11:24

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