長期の時間分散をされては - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

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長期の時間分散をされては

2008/07/22 11:25
(
5.0
)

にゃんく さん

 はじめまして、FPの恩田と申します。
 
利回り5%ぐらいを目指しての運用を考えますと、
 
 5%以上の利回りが期待できる投資対象としては、日本株、外国株、リート、外国債券などがあ
ります。現在 普通預金は0.2%、日本国債は1.5%〜1.8%ぐらいですので、この2つの比率が高い
場合は、平均利回りを5%以上にするには、かなりハイリスクハイリターンのものを組み入れる必
要がでてきます。
 ですから、短期間でポートフォリオを組み替えるのではなく、時間を見方につけた長期時間
分散でポートフォリオを組み替えていきましょう。
 
 にゃんくさんは、当初5ヶ月間時間分散をされていたようですが、運悪く入院されて分散投資が
ストップされたのでしょう、そんな場合に備えて、投資信託の積立が考えられます、毎月の決まった金額を決まった日に投資する投資方法です、ドル・コスト平均法のメリットを得ることができます。これを活用しますと10年間、毎月時間分散もできます。
 
 また、投資先としては米国以外の外国株や外国債券、リートなども検討されて分散効果を得る
ようにしてはいかがですか、金融資産を分散する時の注意としては、同じ動きをしないものを組
み合わせるようにすると安定的な収益機会を得ることが可能になることを覚えておきましょう。

 にゃんくさん、 ポートフォリオは、焦らずじっくり組み替えていきましょう。



 

 

評価・お礼

にゃんく さん

ご返答いただきましてありがとうございます。ポートフォリオをしっかり組み、時間をかけてじっくり運用していきたいと思います。

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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2008/07/21 10:34

10年は使う予定のないお金の資産運用についてご相談させていただきます。概要です。
主人36歳 私36歳 子供一人:六ヶ月
貯金約3600万 うち運用にまわせる資金3200万 詳細?日本株(TOPIX投… [続きを読む]

にゃんくさん (沖縄県/36歳/女性)

このQ&Aの回答

最適ポートフォリオのために・・・ 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/21 11:28
投資方針の再考とパッシブ運用をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/21 11:50
リスクの許容度にあった配分比率で。 佐々木 保幸(税理士) 2008/07/21 18:07
ポートフォリオは、投資目的との兼ね合いで。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/21 20:05
一に計画、二に計画、三四も計画、五も計画! 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/21 21:08
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