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行動の前に過去の振り返りを

2008/07/21 12:30
(
3.0
)

にゃんく様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

ポートフォリオのバランスは(4)と(5)が不要だと思います。欧州株式と海外債券、特に、海外債券を補充したいところですね。ポートフォリオは、日本株式、日本債券、海外株式、海外債券、全部25%±5〜10%程度であれば問題ないでしょう。

「5%の利回りで運用したい」というのは不可能な水準ではありませんが、リスクも相当採る水準だと思います。

できれば元本に対してマイナスになったプラスになったというような分析ではなく、いつどの程度上がったのか下がったのか、資産の価値が上がった理由は何で、下がった理由はどういうものであったかを分析できるようになればよいと思います。

「Plan(計画)」->「Do(実行)」->「See(振り返り)」のサイクルができないとまたもう一度同じ場所からスタートになってしまいます。せっかくのチャンスなので、現状を分析してみましょう。

将来のシナリオを考えておくことはとても大切なことです。
こちらにそのことを書いています。

また、「基準価額が下がって…」という質問最近よく受けます。最近回答した内容を公開しています。よろしければ参考にしてください。

評価・お礼

にゃんく さん

ご返答いただきましてありがとうございます。>「Plan(計画)」->「Do(実行)」->「See(振り返り)」のサイクルができないとまたもう一度同じ場所からスタートになってしまいます。 ・・・はい、、まさにその通りですね。プランは慎重すぎるくらいじっくり練ったつもりが、このような状況になってしまい、自分の投資スタイルを考え直さなくてはと反省しています。ピンチをチャンスに変えていこうと思います!

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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2008/07/21 10:34

10年は使う予定のないお金の資産運用についてご相談させていただきます。概要です。
主人36歳 私36歳 子供一人:六ヶ月
貯金約3600万 うち運用にまわせる資金3200万 詳細?日本株(TOPIX投… [続きを読む]

にゃんくさん (沖縄県/36歳/女性)

このQ&Aの回答

最適ポートフォリオのために・・・ 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/21 11:28
投資方針の再考とパッシブ運用をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/21 11:50
リスクの許容度にあった配分比率で。 佐々木 保幸(税理士) 2008/07/21 18:07
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