ポートフォリオは、投資目的との兼ね合いで。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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ポートフォリオは、投資目的との兼ね合いで。

2008/07/21 20:05
(
3.0
)

にゃんく様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、もう少し投資目的を明確にされた方が、良いように思いました。投資運用には、頭(知識)だけではなく、ハートの部分も不可欠です。

ハートの部分とは、例えば、投資運用を通じて、日本経済の発展に貢献していきたいとか、家族の将来の夢・目標を実現したい、といった“気持ち”の部分のことです。

「お金を遊ばせておくのがもったいない」というレベルでは、弱いです。お金そのものが目的化してしまうと、短期的な価格変動で、一喜一憂を繰り返すことになります。

一方で、投資目的を明確にして、スタートした方々は、目的がお金のその先にありますので、短期的な価格変動があっても平然と構えていられます。

ちなみに、年5パーセントくらいでまわすためには、国内外の株式への分散投資が必要になりますが、最適な組み合わせは、ひと通りではなく、いくつも存在しています。

ポートフォリオは、投資目的との兼ね合いで決めるべきものとお考えください。まずは、ご夫婦で話し合いながら投資目的を、より強固なものにされることをおすすめします。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

にゃんく さん

ご返答いただきましてありがとうございます。 目的・ハートの面、ご指摘いただきましてありがとうございます。この貯蓄は、将来の夢もあり、夫婦共働きで頑張ってためてきたもので、ライフプラン表や目的を明確にするなど、ギャンブル的なものではなく、かなり具体的に目標を落とし込んでから投資を開始したつもりだったのですが、私も主人も急な環境の変化で対応できず、とまどっておりました。マイナスになる年はあるもの。。。と覚悟して臨んだものの、出だしがこのようだったので慌ててはいませんが、多少の精神的なダメージはいなめません。心穏やかに投資できるよう、見直していこうとおもいます。 

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2008/07/21 10:34

10年は使う予定のないお金の資産運用についてご相談させていただきます。概要です。
主人36歳 私36歳 子供一人:六ヶ月
貯金約3600万 うち運用にまわせる資金3200万 詳細?日本株(TOPIX投… [続きを読む]

にゃんくさん (沖縄県/36歳/女性)

このQ&Aの回答

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