一に計画、二に計画、三四も計画、五も計画! - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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一に計画、二に計画、三四も計画、五も計画!

2008/07/21 21:08
(
5.0
)

はじめまして、FPの岩川です。

資産形成は、計画の全うです。
価格の値下がりを理由に計画変更することは、最適な方法とは言えません。

10年の運用を目的として、スタートしているのであれば、スタート時に決定している計画を「市場の動きに左右されず」、淡々と行うことです。

つまり、現在の評価額は、問題になりません、問題視するのは、当初の資産配分に修正が必要かどうかです。

資産配分の修正の必要性は、本来、スタート時に決定しているものですから、その通りに行えば良いと思います。

もし、そのような保有中のメンテナンス方法を細かく決定しないのであれば、初めて一から立て直しが必要と考えられます。
保有方法を知らないことは、車は購入したが、「運転は知らない」と同様になってしまいます。

現在の投資している約1700万の資産配分ですが、
日本株 約35%
外国株 約14%
国内債券 約41%
外国債券 約10%

期待リターンは、4%前後だと思います。

現在は、投資額の4分の3は、日本資産への投資です。
もう少し海外にもきめ細かく分散しても良いでしょう。

5%を目指すのであれば、
ポートフォリオ(投信の組み合せ)だけでなく、
金融に対する正しい理解、保有中のメンテナンス、目標までの投資行動などきめ細かくは設定することが必要です。

資産運用は、商品に頼りがちですが、商品は資産形成の成功に直結するわけではありません。
一に計画、二に計画、三四も計画、五も計画!
商品は、計画を達成するために単なる手段に過ぎません。

少しは、参考になると思います。

http://www.toushinmkt.com/toushin/index.html#Q28

http://profile.allabout.co.jp/pf/iwakawa/column/list/

不明な点がありましたら、気軽にご質問下さい。

評価・お礼

にゃんく さん

ご返答いただきましてありがとうございます。 投資をスタートしたものの、メンテナンスにつき、考えが甘かったように思います。またポートフォリオについても具体的に数字でご教示いただきありがとうございます。じっくり立て直したいと思います。また何かありましたら質問させてください。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2008/07/21 10:34

10年は使う予定のないお金の資産運用についてご相談させていただきます。概要です。
主人36歳 私36歳 子供一人:六ヶ月
貯金約3600万 うち運用にまわせる資金3200万 詳細?日本株(TOPIX投… [続きを読む]

にゃんくさん (沖縄県/36歳/女性)

このQ&Aの回答

最適ポートフォリオのために・・・ 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/21 11:28
投資方針の再考とパッシブ運用をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/21 11:50
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