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前田 紳詞

前田 紳詞
ファイナンシャルプランナー

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オルタナティブ投資も検討しましょう。

2008/05/07 09:06

たーこさん

こんにちは、FP診断の前田です。

確定拠出年金の資産配分に関しては特に問題ないと思います。年齢的には外国株式の比率を少し上げてもよいかもしれません。

1つの目安として年齢と債券比率を同じにするという考え方もあります。たーこさんの場合は債券10%で株式52%という目安です。この考え方からも現在の比率はそれほど問題ありません。

世界経済は不安定ですが、確定拠出年金のように積立タイプには影響は少なくなります。「ドル・コスト平均法」が長期的には効果を発揮します。

1つ付け加えると、運営管理機関のラインナップにREIT(不動産投信)とかの株式・債券以外のオルタナティブ投資があればそれを10%〜20%ぐらい組み込んではどうでしょうか?リスク軽減に役立ちます。

日本の年金基金では株式・債券のみの運用が中心ですが、カリフォルニア州職員退職年金基金(カルパース)やドイツの年金基金など海外の年金基金ではこれを組み込むことが一般的になってきています。

REITの価格も下落していますが、積立への影響は株式同様低くなります。

ご質問・ご相談等ありましたら、いつでもお問い合わせください。

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この回答の相談

投資配分について

マネー お金と資産の運用 2008/05/05 22:09

お世話になっています。

確定拠出年金を始めて9か月目に入りました。毎月3万円拠出していまして、現在拠出金累計が¥233,126で資産残高が¥232,028となっています。

投資配分は日本株式(イン… [続きを読む]

たーこさん (兵庫県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

市場動向に関係なく。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/06 00:21
資産配分による期待リターンの変化 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/06 08:52
日本株式の比重を下げてもいいのでは。 佐々木 保幸(税理士) 2008/05/06 23:00
増やすのは日本株ではなく外国株式 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/06 07:54
順調に運用できているようですね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/06 09:01
リバランスについて 2008/05/06 11:50
4資産配分では 2008/05/06 12:05
オルタナティブ投資 2008/05/08 10:36

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