順調に運用できているようですね。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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順調に運用できているようですね。

2008/05/06 09:01
(
5.0
)

''FP事務所 マネースミス''の吉野です。


昨年から、開始された確定拠出年金も順調に運用できているようですね。
確定拠出年金で、定期購入が出来ているので、マイナスも限定的になっているように思います。
実際には、もっとマイナスが多いファンドやポートフォリオもありますが、たーこさんのポートフォリオでは-0.47%と現在の市場を考えると良い運用が出来ていますよね。

今後、積極運用をお考えでしたら、日本株の配分ではなく、海外株の配分を増やされても良いのではないでしょうか。

また、定期購入でリスクを抑えられている分、債券の配分は少なくて良いと思います。

>よく、〜%の利回りで運用するとこの配分が適当では?みたいな話を耳にします。現在の世界経済の下では今後どのようにしたらよいのかと考えます。<

これは、時々で見るのではなく、長い目で見たときの配分を考えての配分ですので、期待リターンの配分を組まれたら、その後は、大きくその配分が変化した場合に修正をすることで良いと思います。
例えば、現在のたーこさんの資産配分は、日本株式40%、海外株式20%、海外債券40%ですので、これが日本株式30%、海外株式50%、海外債券20%となった場合は、基の配分に戻すという作業は必要でしょうね。

評価・お礼

たーこ さん

日本株式30%、海外株式50%、海外債券20%にするとこういう配分になるまで買い続けるということですね。ありがとうございました。

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この回答の相談

投資配分について

マネー お金と資産の運用 2008/05/05 22:09

お世話になっています。

確定拠出年金を始めて9か月目に入りました。毎月3万円拠出していまして、現在拠出金累計が¥233,126で資産残高が¥232,028となっています。

投資配分は日本株式(イン… [続きを読む]

たーこさん (兵庫県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

市場動向に関係なく。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/06 00:21
資産配分による期待リターンの変化 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/06 08:52
日本株式の比重を下げてもいいのでは。 佐々木 保幸(税理士) 2008/05/06 23:00
増やすのは日本株ではなく外国株式 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/06 07:54
オルタナティブ投資も検討しましょう。 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/07 09:06
リバランスについて 2008/05/06 11:50
4資産配分では 2008/05/06 12:05
オルタナティブ投資 2008/05/08 10:36

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