市場動向に関係なく。 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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市場動向に関係なく。

2008/05/06 00:21
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5.0
)

はじめまして、FPの岩川です。

●「現在の世界経済の下では今後どのようにしたらよいのか」とのことですが、

市場の価格を見て保有資産の配分変更を行うのは、適切な方法ではないと考えています。

とくに401Kのような超長期投資おいては、決定した配分を維持することに徹底していれば、市場の動向を見る必要はありません。

「おさらい」ですが、
どうして複数の異なる資産に「分散投資」を行うのか考えましょう。

それは、
「どの資産が、どのタイミングで、上昇、下落するのか、分からないからです。」

市場を見て将来が読めれば、何も分散する必要はありません。
(金融機関が軒並み損失を出しましたが、下落を事前に知っていれば、損失は出すことはありません。)

つまり、「市場の動向は読めない」と言うことを前提に資産配分をしているわけです。
繰り返しですが「現在の市場動向に関係なく、資産配分を維持することです。」


●日本株の配分を増やし積極投資をするかどうか迷っている〜

資産配分は一般に、運用の目的や期間のほか、実行者の性格、要望などを考慮して決定します。
401kの場合は、超長期、かつ、引き出し不能、買付方法が毎月積立という事を考えると、債券の比率は40%(20%程度でも十分では?)も必要ないと考えられます。

それと、リスクとリターンは、過去データを基に考えるしかありませんが、日本はとくに、参考にならない気がします。

配分の方法には、いろいろありますが、
「畑の大きさに応じて種を蒔く」という考えがあります。
単純ですが「市場の規模に応じて配分」するということです。

現状の株式60債券40を基本にすると、日本株約5〜10%、外国株50〜55%、債券40%となります。(多くあるひとつの考えです。)

過去のQ&Aです、参考になると思います。
http://profile.allabout.co.jp/pf/iwakawa/qa/detail/9084

評価・お礼

たーこ さん

外国株を増やすという考えもあるのですね。また、ずっとつきっきりで運用することはできないということで、あまり気にしすぎないようにしたいと思います。ありがとうございました。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
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お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

投資配分について

マネー お金と資産の運用 2008/05/05 22:09

お世話になっています。

確定拠出年金を始めて9か月目に入りました。毎月3万円拠出していまして、現在拠出金累計が¥233,126で資産残高が¥232,028となっています。

投資配分は日本株式(イン… [続きを読む]

たーこさん (兵庫県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分による期待リターンの変化 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/06 08:52
日本株式の比重を下げてもいいのでは。 佐々木 保幸(税理士) 2008/05/06 23:00
増やすのは日本株ではなく外国株式 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/06 07:54
順調に運用できているようですね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/06 09:01
オルタナティブ投資も検討しましょう。 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/07 09:06
リバランスについて 2008/05/06 11:50
4資産配分では 2008/05/06 12:05
オルタナティブ投資 2008/05/08 10:36

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