資産配分による期待リターンの変化 - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分による期待リターンの変化

2008/05/06 08:52
(
5.0
)

たーこ様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

確定拠出年金をインデックス・ファンドで組まれたこと、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされていますので、素晴らしい選択と考えます。

また、配分された資産比率を公表されている企業年金連合会のリターン値で測りますと、
日本株式6.0%×0.4+外国株式7%×0.2+外国債券2.5%×0.4=4.8%です。
毎月3万円を20年間4.8複利運用では、23年後には約1,507万円になります>

期待リターンをあげるために配分比率を変えられる場合は、日本株式(期待リターン6%)ではなく、外国株式(期待リターン7%)の比率を上げられるようお勧めします。

また、3資産均等配分では、上記企業年金連合会の比率で試算しますと、期待リターンは5.2%になります、リスクは11.4%に成ります。これは、年間の運用成績の68%が、-6.2%〜+16.6%の幅に収まることを示します。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

評価・お礼

たーこ さん

的確なアドバイスをありがとうございます。まだ若いのでしばらくは積極的な投資を目標にしたいと思います。
1年定期の利率も下がっていますね。。比較検討したいと思います。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

投資配分について

マネー お金と資産の運用 2008/05/05 22:09

お世話になっています。

確定拠出年金を始めて9か月目に入りました。毎月3万円拠出していまして、現在拠出金累計が¥233,126で資産残高が¥232,028となっています。

投資配分は日本株式(イン… [続きを読む]

たーこさん (兵庫県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

市場動向に関係なく。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/06 00:21
日本株式の比重を下げてもいいのでは。 佐々木 保幸(税理士) 2008/05/06 23:00
増やすのは日本株ではなく外国株式 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/06 07:54
順調に運用できているようですね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/06 09:01
オルタナティブ投資も検討しましょう。 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/07 09:06
リバランスについて 2008/05/06 11:50
4資産配分では 2008/05/06 12:05
オルタナティブ投資 2008/05/08 10:36

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