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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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考え方次第です。

2008/04/24 21:44
(
4.0
)

はじめまして、ルドさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野です。


>一括で受け取ると一時所得で課税されないように利益金が50万以下にしてあります。年金で受け取ると雑所得になり私の給与と合わせて所得税の課税対象になるようなこと。このことは正しいのでしょうか?<

言われる通りです。


一括で受け取り場合と、年金で受け取る総額の違いは何故かと言いますと、年金で受け取る場合は、年金原資を取り崩しながら原資は運用されているからです。

ここからは考え方なのですが、

一括で受け取った場合には年金原資と同額なので、これを自身で運用される方法があります。

これが年金で受け取る利回りより上回る利回りですと、年金で受け取るよりお得になります。

保険商品で運用する場合は、保険会社の利益分は引かれますのでご自身で運用した方が運用益が出る場合もあります。

これを機会に投資についても、知識や情報を得られてはいかがですか?

また何かありましたらご連絡ください。

評価・お礼

ルド さん

ご回答ありがとうございます。
受け取りまであと6〜7年あります。
一括で受け取った方が良いのですね。
他にも資産運用を考えたいと思います。

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この回答の相談

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このQ&Aの回答

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