まずは資金の目的を決めましょう。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

- good

まずは資金の目的を決めましょう。

2008/03/23 00:09

はじめまして、みいやんさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野です。


運用を考えられている資金の目的を考えてみましょう。

5年以上運用を考えられているのであれば、お考えの他にも投資信託があると思います。

ラップ口座もお考えのようですが、ラップ口座は挑戦するものではないのではないでしょうか。ラップ口座は取引をするパートナー次第です。

投資信託に限らず、投資は分散投資が基本です。それを管理アドバイスしてくれるところがラップ口座でしょうね。

また私どものような''FPやIFA''も同じようなことをしていますが、ラップ口座やプライベートバンクは資産運用に特化しています。

投資信託も分散投資を基本に購入銘柄や購入時期などを考えることでリスクを抑えての運用が出来るので、選択肢の1つに加えられても良いのではないでしょうか。


参考までに私の提供できるプライベートバンクの取り扱いの出来る会社と投資信託の取り扱いが出来る証券会社をご紹介しておきます。

メイヤー・アセット・マネジメント
LPL日本証券

ご参考にされて下さい。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

まとまった額の運用は?

マネー お金と資産の運用 2008/03/22 23:12

500万円の運用で悩んでいます。日本振興銀行に10年で預金するか、個人向け国債がいいのか、それとも思い切って「ラップ口座」に挑戦してみるべきなのか・・・初めてのことでよくわからず悩んでいます。当面使う予定はないので賢くお金に働いてもらいたいのですがアドバイスをお願い致します。

みいやんさん (千葉県/52歳/女性)

このQ&Aの回答

運用期間によって選択肢が異なります。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/22 23:55
資産配分とインデックス・ファンドをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/23 10:56
預け先、相談先の事業内容で考えてみては。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/23 16:30
10年あればファンドによる運用を考えましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/23 07:49

このQ&Aに類似したQ&A

[海外在住]資産運用について ヴァンズさん  2015-05-22 07:07 回答4件
遺族年金あり母子家庭の資金運用 みやびさん  2007-07-11 12:01 回答3件
安全資産としての運用に相応しい金融商品は? NAKOさん  2009-11-20 05:57 回答4件
教育資金を個人向け国債はどうでしょうか? こぶままさん  2008-06-17 07:54 回答4件
資産運用について 猫娘さん  2007-07-19 14:48 回答3件