預け先、相談先の事業内容で考えてみては。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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預け先、相談先の事業内容で考えてみては。

2008/03/23 16:30

みいやん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、この500万円の性質が、虎の子の生活資金なのか、それとも、生活資金はすでにお持ちで、他の使途を考えているのかで、アドバイスは、異なりますが、預け先、相談先の事業内容とその使われ方という視点でも、考えてみては、いかがでしょうか。

銀行に預けるなら、その銀行の事業内容、国債を買うなら、その使われ方、といった視点です。「ラップ口座」は、おおむね1千万円以上の金融資産をお持ちの方で、あれこれ考えるのが面倒と仰る方が、検討されるケースが多いですが、その他に、「FP事務所」に相談するという選択肢もあります。

「FP事務所」と相談しながらであれば、金融商品の内容をひとつひとつ理解しながら、様々な金融商品を組み合わせた、独自のポートフォリオを構築することができます。ノウハウを持つ「FP事務所」であれば、「ラップ口座」に負けない運用アドバイスも可能です。
※但し、法令上の制限から、アドバイスの性質は、異なります。

このQ&Aに回答を寄せている専門家の方々も、多くは、「FP事務所」の経営者ですので、それぞれのページで、事業内容を確認して、個別問い合わせをされてみては、いかがでしょうか。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

まとまった額の運用は?

マネー お金と資産の運用 2008/03/22 23:12

500万円の運用で悩んでいます。日本振興銀行に10年で預金するか、個人向け国債がいいのか、それとも思い切って「ラップ口座」に挑戦してみるべきなのか・・・初めてのことでよくわからず悩んでいます。当面使う予定はないので賢くお金に働いてもらいたいのですがアドバイスをお願い致します。

みいやんさん (千葉県/52歳/女性)

このQ&Aの回答

運用期間によって選択肢が異なります。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/22 23:55
資産配分とインデックス・ファンドをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/23 10:56
まずは資金の目的を決めましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/23 00:09
10年あればファンドによる運用を考えましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/23 07:49

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