増やすより減らさないスタイルで - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

増やすより減らさないスタイルで

2008/03/23 08:49

みいやんさん、はじめまして。
''オールアバウトフィナンシャルサービス登録IFAの田口智隆 ''です。

みいやんさんは、私の母親と同じ50代の方なので私の母親に
アドバイスをするつもりで回答をさせていただきます。

500万円は当面使う予定はないお金ということですが、今からは
10年間で年率3%を目指すような資産配分で、大きく「増やす」と
いうよりも、なるべく「減らさない」という運用スタイルが良いと
思います。

配分の割合としては資金の50%を個人向け国債、残りの50%は
外国債券20%、日本株式20%、海外株式10%の割合で投資信託を
利用されることをオススメします。

それから投資信託は一度に購入せずに、何回かに分けて購入の時期
を分散させましょう。

具体的にどの投資信託を買ったらいいのか分からない場合には、
お手数ですが''こちらよりお問合せください。 ''
私からのアドバイスがみいやんさんに少しでもお役に立てると
と嬉しいです。何かございましたら、気軽に声をかけてください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

まとまった額の運用は?

マネー お金と資産の運用 2008/03/22 23:12

500万円の運用で悩んでいます。日本振興銀行に10年で預金するか、個人向け国債がいいのか、それとも思い切って「ラップ口座」に挑戦してみるべきなのか・・・初めてのことでよくわからず悩んでいます。当面使う予定はないので賢くお金に働いてもらいたいのですがアドバイスをお願い致します。

みいやんさん (千葉県/52歳/女性)

このQ&Aの回答

運用期間によって選択肢が異なります。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/22 23:55
資産配分とインデックス・ファンドをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/23 10:56
預け先、相談先の事業内容で考えてみては。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/23 16:30
まずは資金の目的を決めましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/23 00:09
10年あればファンドによる運用を考えましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/23 07:49

このQ&Aに類似したQ&A

[海外在住]資産運用について ヴァンズさん  2015-05-22 07:07 回答4件
遺族年金あり母子家庭の資金運用 みやびさん  2007-07-11 12:01 回答3件
安全資産としての運用に相応しい金融商品は? NAKOさん  2009-11-20 05:57 回答4件
教育資金を個人向け国債はどうでしょうか? こぶままさん  2008-06-17 07:54 回答4件
資産運用について 猫娘さん  2007-07-19 14:48 回答3件