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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分とインデックス・ファンドをお勧めします

2008/03/23 10:56

みいやん 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
また、長期運用では我々の年金を運用している各年金運用団体の資産配分が参考になります。

私は、お手元の500万円を定期預金や国債だけでなく、1.定期預金(ネットバンクの1年ものの金利が高めでお勧めです)、2.日本債券(国債)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式、5資産クラスに均等配分されてはいかがかと考えます。

例えば、5資産均等配分では、リターンは(3.5%)ですが、リスクも(8%)に抑えられます。私のHPに資産配分検討表とともに年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。

http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html
コラムでは年金運用団体の資産配分を参考にしようがあります
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/20259


なお、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、中間コストは低いほど、投資家の利益になることから導き出されたものです。

パッシブ投資家とアクティブ投資家どちらが良いか
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/24134

私のHPにインデックス・ファンドとETF(上場投資信託)を掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

まとまった額の運用は?

マネー お金と資産の運用 2008/03/22 23:12

500万円の運用で悩んでいます。日本振興銀行に10年で預金するか、個人向け国債がいいのか、それとも思い切って「ラップ口座」に挑戦してみるべきなのか・・・初めてのことでよくわからず悩んでいます。当面使う予定はないので賢くお金に働いてもらいたいのですがアドバイスをお願い致します。

みいやんさん (千葉県/52歳/女性)

このQ&Aの回答

運用期間によって選択肢が異なります。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/22 23:55
預け先、相談先の事業内容で考えてみては。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/23 16:30
まずは資金の目的を決めましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/23 00:09
10年あればファンドによる運用を考えましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/23 07:49

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