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対象:家計・ライフプラン

山中 三佐夫

山中 三佐夫
ファイナンシャルプランナー

- good

退職金は次のステップへのつなぎ資金!

2007/10/16 00:01
(
4.0
)

えいな様へ

はじめまして、FP事務所アクトの山中と申します。
人生で最初で最後かも知れない退職金ですから、大事に使いたいものです。実は私も9年前程に銀行の早期退職を経験した一人です。その際、周りの先輩や同期で退職された方の中で住宅ローン完済を手がけた方が多くいたと聞きます。私は、意に反して住宅ローンを残し、その代りに子供たち(3人分)の教育資金を用意いたしました。退職すると金融機関等での資金調達が難しくなり何時でも使える金銭を予め貯蓄して置くことが必要と感じました。今回のご質問につきましても、えいな様ご一家の年齢は異なりますが、子供達に不安を与えない様、かつまだお若いご主人さまの目標と思い住宅ローン返済を最初に手がけなくても良いのではないでしょうか?この退職金は次のステップへのつなぎ資金として大事にし、出来るだがリスク回避可能な商品として運用してはいかがですか。そして、住宅ローンにつきましては、金利アップ時(平成22年)に見直しをすることもよいと思います。
以上
今後、何事でもお気軽にご連絡くださいます様お願い居たします。

評価・お礼

えいな さん

この度はご回答ありがとうございました。
実体験に基づいたご意見、大変参考になりました。
確かに、一番心配なのは子供達の教育資金です。
しかしながら、まだ高額な金額が必要な時期は先ですし(小学校受験は考えていません)、幼稚園卒業後から塾に行き始める5年生までにしっかり教育資金を準備したいと思います。
ありがとうございました。

 

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この回答の相談

転職による退職金の使い道について

マネー 家計・ライフプラン 2007/10/15 00:47

夫36歳会社員、私(妻)36歳専業主婦、5歳と2歳の子供がいる家庭です。
この度、夫が転職し、来月、前勤務先より退職金(一千万円)がおりることになっています。
急に大きなお金が手元にくる… [続きを読む]

えいなさん (神奈川県/36歳/女性)

このQ&Aの回答

借入金の返済をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/15 08:21
繰り上げ返済を中心に考えていいでしょう 栗本 大介(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/15 15:48
退職金の使い道の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/15 22:23
一部を繰り上げ返済に、一部を運用してみては? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/15 07:20

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