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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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色分けをしましょう。

2007/09/24 18:08

はじめまして、かーずさん。
マネースミスの吉野です。

計画的にローン返済をされたのですね、とても素晴らしいです。

これから毎年の400万の余剰資金という事ですが、まずは、色分けをされてはいかがでしょうか?

退職金が当てにならないという事なので、老後資金を貯蓄していく。
またお子様は私立中学へ行かせてあげたいというご希望なので、教育費を準備されておく。
また、万が一の緊急資金

現在は貯金が200万円と国内株が100万円という事ですので、リスク分散の為に外貨の資産保有や外国株の保有も考えられます。

老後資金は、約30年ありますので多少リスクのある商品で運用されても良いと思いますが、お子様の中学校入学は6年後くらいですから、リスクを抑えた債券や債券投信で運用されても良いかと思います。

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この回答の相談

余剰資金の運用方法

マネー お金と資産の運用 2007/09/24 14:44

夫35歳(年収850万)、私35歳(年収450万)、子供6歳
7年前に購入したマンション(4500万)の返済が終わりました。
今後は年間400万ほどの余剰資金が出来ます。
貯金は現金200万、国内株100万ほどです。

この年… [続きを読む]

かーずさん (奈良県/33歳/男性)

このQ&Aの回答

準備できるときにしっかり準備をしましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/09/24 16:55
毎月積立の長期分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/09/24 21:06
まず、資産運用の準備を。 佐々木 保幸(税理士) 2007/09/24 22:28
目標を決めましょう 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/09/24 17:00
未来予想図 2007/09/25 10:30

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