準備できるときにしっかり準備をしましょう。 - 大間 武 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
大間 武 専門家

大間 武
ファイナンシャルプランナー

1 good

準備できるときにしっかり準備をしましょう。

2007/09/24 16:55

かーずさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。

ご質問の件ですが、
いただいてる情報の中では、
 ☆お子さんの学費
 ☆かーずさんご夫婦のリタイア後の生活資金(年金)
の準備が必要ですが、
この他にも準備すべき資金・ライフイベントはありますか?
(例えば住宅買換えや旅行・お子さんの予定など)

年間400万円の剰余は非常に頼もしいものです。
ぜひとも資金を貯められる・確保できる時期に
しっかりと準備されることをオススメします。

そのためには、教育資金・年金以外のプランを含めた
かーずさんご家族の長期計画=ライフプラン表と
キャッシュフロー表を作成しましょう。

しっかりとした計画を基に
それを実行するまでの期間と必要資金などを考慮して
運用する金融商品を選択することになります。

例えば、
 ☆使用するまで時間があまり無い資金は
  安全性の高い金融商品を選択することになるでしょうし、

 ☆使用するまで時間がたくさんある場合には
  投資信託等も含めた投資商品の活用も必要です。

さらに詳細なプラン策定やプラン実行、その後のフォローまで
第三者の視点からより確実に・安心して実行することを
ご希望であれば我々FPを活用していただくことも非常に有効です。

早めの家計における事業計画の策定と実行が
 かーずさんご家族にとって
  さらに有意義な生活の実現と
   上手な資金活用につながります。

回答専門家

大間 武
大間 武
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役

お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を

法人、個人の形態を問わず、クライアント(お客様)のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント(お客様)の質的成長にコミットします。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

余剰資金の運用方法

マネー お金と資産の運用 2007/09/24 14:44

夫35歳(年収850万)、私35歳(年収450万)、子供6歳
7年前に購入したマンション(4500万)の返済が終わりました。
今後は年間400万ほどの余剰資金が出来ます。
貯金は現金200万、国内株100万ほどです。

この年… [続きを読む]

かーずさん (奈良県/33歳/男性)

このQ&Aの回答

毎月積立の長期分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/09/24 21:06
まず、資産運用の準備を。 佐々木 保幸(税理士) 2007/09/24 22:28
目標を決めましょう 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/09/24 17:00
色分けをしましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/09/24 18:08
未来予想図 2007/09/25 10:30

このQ&Aに類似したQ&A

定年退職後のアセットアロケーションについて ぐんじょうさん  2010-10-18 02:06 回答5件
子供を私立にいかせても老後資金は確保できますか? とろめこさん  2007-07-27 13:25 回答5件
資産運用について はるかママさん  2008-06-19 17:28 回答7件
転職時支給の退職金の運用について zurichさん  2007-10-06 16:41 回答4件
これからの資産運用について となかいさん  2015-10-16 16:34 回答2件