お金の使い道を決めてから、運用を考えましょう。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

- good

お金の使い道を決めてから、運用を考えましょう。

2012/12/26 10:33
(
4.0
)

ぷいぷいさんへ

こんにちは。相続でまとまったお金が入ってきたとのこと。
どのようにしたらよいか、いろいろと悩むことと存じます。

運用する前に、今あるお金をどうしたいかを決めるのが先だと思います。
そのための視点を、いくつかお話しします。

持ち家ということですが、築何年くらいでしょうか。年数によっては修繕も必要になるでしょうし、子供さんが社会人になって戻ってこられるのであれば、リフォームも必要になってくるでしょう。

貯蓄のため、旅行など今まで我慢していたことがあれば計画的に少しづつ楽しんでいくとよいでしょう。節約してせっせと貯めたお金。それはそれで尊いと思いますので、罪悪感にとらわれることはないと思います。

最後に、相続のこと。現在の税制でも5000万円+1000万円×法定相続人の数の財産を超える部分は相続税がかかってきますので、子供さんに計画的な家計管理や財産形成を教えながら少しづつ財産を移していくのもよいでしょう。

お金の使い道が決まって、それから、まとまったお金をどのように運用すればよいか考えていくのがよいと思われます。

相続対策が目的なら、保険商品がよいこともあるでしょう。

国民年金の未納で払うことができるものがあれば、払うのもよいでしょう。

投資信託もよいと思いますが、一度に同じ商品にお金を入れず、積立感覚で時間をかけてお気持ちに合った分散投資をしていくのがよいと思います。

わからないこと、気になること、なんなりとお聞かせください。

上津原マネークリニック
上津原 章

運用
投資
相続
保険
年金

評価・お礼

ぷいぷい さん

2013/01/05 02:42

お金の使い道・・・ただ貯めるのみと思って具体的に考えていません。
若い頃は住宅資金や子育て・教育資金など未来に託す部分が多かったですが
今は夢が無くなってしまいました。
老親を見ていると長生きもしたくありません。
とにかく、子世代に迷惑をかけない老後生活を送るための資金を計画したいです。

・・・ということは、心身共に健康に老いるための資金という枠も必要ということですね!
たった今気づきました!
目的が持てれば運用にも意欲がわいて来そうです。ありがとうございます。

上津原 章

2013/01/09 16:55

ぷいぷいさんへ

ご評価いただきありがとうございます。
心身ともに健康に老いる。すごく大切なことだと思います。
どのようなことができたら心身ともに健康なのか。ということも考えながらお金の使い方を決めて、それから運用方法を考えていきましょう。

上津原 章

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。

「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

(現在のポイント:1pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

相続したお金の運用

マネー お金と資産の運用 2012/12/24 05:20

50代パート主婦、夫は会社員。
コツコツ節約して3300万ほど貯めました。持ち家有り、ローン無し。
大学生の子一人、学費準備済み。
夫の退職金は2000万見込みで老後資金はそれを足して夫婦で6000万あればいい… [続きを読む]

ぷいぷいさん (大阪府/53歳/女性)

このQ&Aの回答

ご自身の希望する運用ニードを明確に 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2012/12/26 10:31
相続したお金の運用目的について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2012/12/26 16:38
資産運用につきまして 山田 聡(ファイナンシャルプランナー) 2012/12/24 14:21
長期の海外積立投資もお勧めです 自分年金積立のアブラハムプライベートバンク奥村(投資アドバイザー) 2012/12/25 15:47

このQ&Aに類似したQ&A

資産形成について sweetsmaniaxさん  2013-04-24 01:54 回答1件
資産運用についてアドバイス願います Gingerさん  2010-02-27 23:43 回答5件
短期間の資産運用について。 ちんすこうさん  2008-08-26 16:56 回答5件
資産運用の計画について *ココア*さん  2008-08-09 17:33 回答6件
老後資金を蓄えるには マネー初心者さん  2007-11-27 20:32 回答7件