- 吉野 充巨
- オフィスマイエフ・ピー 代表
- 東京都
- ファイナンシャルプランナー
対象:投資相談
- 大山 充
- (シニア・エグゼクティブ・アドバイザー)
- 大山 充
- (シニア・エグゼクティブ・アドバイザー)
myfund 2014年6月の収益率は1.92%でした。年初来では3.46%、9月30日来は6.11%でした。
2014年も半期終了しましたので、myfundの構成銘柄の内トップ40を掲載します。
トップは個人向け国債10年変動で16.34%を占めています。
国債や債券を保有するのは、ポートフォリオの変動率を抑制するためです。
2位以降は指数に連動するETFとJ-REITが入りました。
米国S&P50を対象とするETFは3本あり(SPY 、VOO、RSP)、合わせるとTOPIX連動と
同レベルの3.68%を占めています。
海外リートも、リート指数に連動するものが複数あります。また、先進国リートと新興国債券は、毎月定額でインデックスファンドを継続購入しています。
基本的な投資戦略は、パッシブ運用で、指数に連動するETFをコアとして、個別株をサテライトとする
構成です。
上位40には入ってきませんが、アメリカ株では「ダウの犬」手法も採用していますので、MicrosoftやCoca-ColaなどNYダウ採用銘柄、経緯を評してバークシャー・ハサウェイ社も保有しています。
米国口座を所有していることもあり、現在では資産配分グラフに示します通り、個別銘柄は国内よりも海外の占有率が高くなっています。米国株が多いのですが、スイス、ユーロ圏、英国企業も逐次増やしています。
★5月に掲載した資産配分です
myfundはバランスファンドで、2014年5月16日時点の資産構成は下図の通りで、
期待リターン3.3%(コスト込み)、リスク(標準偏差)6.8%です。
ベンチマークはMSCIオールカントリーワールドインデックス(ACWI)円換算です。
インデックス×ドル円レート=円換算値としてとらえます。
2014年5月16日現在のアロケーションは下図の通りです。生活用の短期金融資産をのぞいた、
資産運用分のアセットアロケーションです。短期金融資産4.25%と国内債券(国債)19.53% でボラティリティ―を抑えています。
マイファンドの収益率、ベンチマークとの対比、個別銘柄の推移などは下記ページにてご確認ください。
http://www.officemyfp.com/newmyfundreport201406-2.html
文責
FP学会会員
独立系顧問料制ファイナンシャル・アドバイザー
オフィス マイ エフ・ピー 代表 吉野 充巨
ファイナンシャル・プランニング+投資助言で人生設計から資産形成まで一貫してサポート
保険や投資信託を販売しないファイナンシャル・プランニングの専門家。
あなたのセカンドライフ・プランに適した期待リターンとリスク許容度で資産配分とポートフォリオ構築をあなたに適した口座開設から銘柄選定までサポートします。
【保有資格】
ファイナンシャル・プランナー:日本FP協会認定CFP®
日本証券アナリスト協会認定 プライマリー プライベート・バンカー
宅地建物取引主任者 (東京)第188140号
『このコラムは、投資判断の参考となります情報の提供を目的としたものであり、有価証券の取引その他の取引の勧誘を目的としたものではありません。
投資による損益はすべて読者・ご相談者ご自身に帰属いたします。投資にあたりましては正規の目論見書、説明書等をご覧いただいたうえで、読者・相談者ご自身での最終的なご判断をお願いいたします。
本コラムは、信頼できると判断した情報に基づき筆者が作成していますが、その情報の正確性若しくは信頼性について保証するものではありません。』
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