こういう質問、よく受けます^^;

ファイナンシャルプランニング家計見直し 2013-10-21 18:58

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神戸のお金の専門家、ファイナンシャルプランナー藤原です。

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こういう質問、よく受けます^^;
僕はファイナンシャルプランナーという仕事に８年ほど携わっています。

今の事務所に来る前は、外資系金融機関に所属して、その会社の方針に従った金融商品を提供する仕事をしてました。

でも、ふと気づいたことがありました。

会社にとって都合のいい商品を、お客様にご案内しなければならない状況に陥ってる・・・。

自分の信念を曲げてまで、その商品をご案内するのに違和感を感じる・・・。

結局は、その違和感がもとで、今のFP事務所にいるわけですけど、独立系FPってやっぱり素敵な仕事だと思います＾＾

独立系FP事務所の方針は、会社（金融機関）の方針とは全く関係ありません。

１００％お客様の立場に立った提案ができる。

その結果、お客様が笑顔で幸せな人生を送ることができる。

人って、「人の役に立つ」ことで、自己存在感を確立する生き物だと思うので、この独立系FPという立場は、結果的に自分も幸せになれます。

・・・と前置きが長くなりましたが（笑）

じゃあ、

独立系FPと保険ショップの違いって何なの？

こういう質問、よく受けます。

保険ショップは、最近テレビCMでもよく紹介されるようになってきていて、聞いたことがある人が殆どだと思います。

イメージキャラクターに、もこみち使ってる保険ショップや、プロレスラー使ってる保険ショップもありますね～＾＾

保険ショップは、複数の保険会社の商品を扱っているのがメリットですけど、逆に言うと、解決手段を保険しか持ち合わせていません。

また、多くの保険ショップは全国にチェーン展開していますので、ショップごとにスタッフレベルに差があります。

プロで且つ、自分に合ったアドバイスをしてくれるスタッフがいるかどうかは、運次第ってことになります。

一方、独立系FPは、複数の保険会社の商品のご提案はもちろんですが、保険以外にも住宅ローンや資産運用、ライフプランニングなどのトータルな相談ができます。

それら複数の解決手段を持ち合わせているので、偏りのない中立性の高い相談ができます＾＾

あとは、相談する独立系FPがどんな人か、自分にあっているのか、が選ぶポイントですよね。

それに加えて、こういう点も大事かなと思います＾＾

最後までお付き合い下さりありがとうございました。

ファイナンシャルプランナー藤原良

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