海外での投資

はじめまして、FPの岩川です。

日本での非居住者は、口座開設はできません。
行っているところもありません。

もともと口座を保有していた場合も、休眠口座として継続は可能ですが、
日本での連絡先など、条件があります。

また、現在の状況で家族が日本在住でも、取引は不可能です。
本人以外の名義では、仮名取引となり、原則認められるものではありません。

どうしても、証券取引を行うのであれば、香港やシンガポールなどで、
証券口座を開設すれば、日本だけでなく、世界市場の株も売買も可能です。

それからオフショアの積立ですが、
オフショアが良い悪いではありません。

オフショアは、非居住者に対して、税優遇のある地域をいいます。
その地域の国籍のファンドだから、良いわけではありません。

投資で大切なのは、やはり「投資先」です。
この投資先(プラン)を決定して、はじめて手段を選択します。

つまり、同じ投資先ならば、オフショア地域を経由させることで、
税優遇が受けられ、効率的な複利運用が可能になると考えることも
できます。(日本に資金を持ち帰れば、申告は必要です。)

海外投資は、目的により種類や、その手段も豊富です、
今申し上げましたのは、一部です。

「オフショアだから、良さそう」だけでなく、
リスク、をはじめどのように利益が生まれるのか
具体的に、すべて理解した上で行うのが大前提です。

商品(ファンド)は、投資の表面しか見えません。
必ず、投資先を良く理解しましょう。

千 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

全ては応えられませんが、一部を回答します。

証券口座は非居住者のまま開設するのは、現状困難です。
一度日本に帰国して住民票を得て開設することになります。
その後、常任の代理人を置き取引することになります。この方法であれば千さまご自身の取引になります。ネット取引でも同様です。
なお、大手証券会社でも口座開設が出来る出来ない等、対応が異なると聞いています、予めお問合わせください。

オフショアーでも有利とは限りません。現在、報道によるとオフショアに設定されたヘッジファンドの解散・倒産が続いています。オフショアのメリットは税と運用がフリーということですが、ファンドの成績はファンドマネジャーの腕前に関わります。この部分ではオフショアファンドの優位性はありません。毎月6〜7%の手数料は高すぎて、儲かるチャンスは薄いように思われます。
なお、ヘッジファンド等私募ファンドの盛期は過ぎ昨年来運用成績は確実に低下しています。

個人投資家としては、法整備している先進国の取引が安全でトータルコストが低くなります。また、信用リスク、流動性リスクが高いので、私はオフショア取引はお勧めしません。

海外での金融商品のお取引をお考えの由、上海ではなく香港でのお取引は出来ませんか?
香港の証券会社で口座を取得し、香港市場や米国市場でのETFや債券の取引をお勧めします。