対象:投資相談
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あくまで税の繰り延べですからね
さくらんらん様、アイスビィの植森宏昌です。
よく、営業の方から「この商品は節税になりますよ」とか「相続税対策になりますよ」とか節税対策と言う言葉を聞きますがますが殆どのケースは税の繰り延べ対策です。
本当に考えなければならないのは加入時の「入口対策」では無く支払時等の「出口対策」です。その部分を考えた「入口」を考えた加入をしないと将来、もっと大変な現実が待っています。
真剣に対策をお考えなら信頼できるアドバイザーと契約すべきですね。
回答専門家
- 植森 宏昌
- (大阪府 / ファイナンシャルプランナー)
- 有限会社アイスビィ 代表取締役
お客様との信頼関係を大切に!一生涯の安心と満足をご提供
将来のリスク対策やライフプランの実現に向けて、保険・投資・資産運用に関する知識や解決策をご提供すると共に、お客様に最適な商品をトータルにプランニング。お客様との信頼・信用を大切に、利害や損得を超えた末永いお付き合いをモットーとしております。
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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分配金の無いもの、年1回の決算の投信をお勧めします
さくらんらん 様
ファイナンシャルプランナーの吉野充巨です。
投資信託では、分配金(利益分のみ)と売却の際の利益に税が課せられます。
従いまして、長期投資として投資信託をお選びになる際には、税の繰延べ効果が得られる、分配金が無いものか、あっても年1度の決算の投信をお選びになる様お勧めします。
長期では税の繰延べ効果は大きなものになります。
(現在のポイント:-pt)
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