FP相談の手順について

大祐　様

初めまして、ライフ・プランの実現と資産運用を支援するオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

FPの相談につきましては通常は二つの方法があります。

1.大祐様のライフプランを作成し、その中でマイホーム計画の検証も行うもの。

この作成ではFP相談者の多くは定額制をとっています。

この場合には、大祐様ご一家の夢や希望、お子様の進路、車の購入など様々ない別とについて、すり合わせをして、勤務先、収入や生活費の現状、保険などの加入状態も聞き取り(メールも可能)します。

そして、イベント表、キャッシュフロー表と現状分析から、破綻が無い計画策定まで行います

FPからの質問表が届きますから、それに詳細にお答えください。

2.住宅購入に絞り、収入等からどの程度の住宅ローン金額が組めるのか、そのことは家計上どの程度の負担になるのかなど、シンプルに答えるものです。
この場合には、収支の分かるもの、どのようなローンを組みたいのか程度の資料
FPに開示することになります。

このケースでは定額の場合も有れば、時間制の場合もあります。

上記のように、必要な資料はFPからの請求に基づきご提出することになろうかと思います。

面談が望ましいのですが、現在はメールでも可能としている方がいらっしゃいます。
私も、遠隔地や面談が出来ない方(お子様の手がかかる)の相談実績があります。
メールの場合、多分多くの方はパスワードを付しての交換になろうかと思いますし、メール交換は数十回にわたるものと推察いたします。(私の場合を例にとれば)

なお、1.のケースでは2ヶ月程度の期間を見込まれるようお勧めします。

各FPの方のホームページに、FP相談の内容や料金が提示されています。

私の例を提示します。参考としてください。

FP相談の説明
http://www.officemyfp.com/soudanflow.htm

FP相談の内容
http://www.officemyfp.com/planmenu.htm

FP相談の料金
http://www.officemyfp.com/planprice.htm