対象:投資相談
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ライフプランに合った投資戦略を!
yyさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。
ご質問の投資方針についてですが、
☆分散投資という点から・・・
投資国・投資通貨・投資商品に偏りがあります。
約40%が日本国内向け、同じく40%がFXです。
この2点で約80%となっています。
分散投資という点だけ見ても
ポートフォリオの再構築が必要でしょう。
☆ライフプランとの関係という点から・・・
「お子さんを若いうちにほしい」という
近い将来のライフプランとの関係からみても、
「大きくは増えないがしっかり増える」
投資商品への分散も必要でしょう。
換金性の高い金融商品の残高比率を上げることも
必要です。
☆最後に・・・
資産運用を行うことは非常に大事です。
しかし、運用成果だけにとらわれることなく、
「ライフプランを実現するための運用方法・方針」という
違う視点からも確認してみてください。
回答専門家
- 大間 武
- ( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
- 株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役
お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を
法人、個人の形態を問わず、クライアント(お客様)のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント(お客様)の質的成長にコミットします。
(現在のポイント:-pt)
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