対象:お金と資産の運用
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こんなふうに考えてみては、いかがでしょうか
Whitt様はじめまして。FPの岩川と申します。
こんなふうに考えてみては、いかがでしょうか
まず、お財布を管理すると便利です。
●使うお財布
1年〜2年以内に使うお金を入れるお財布(緊急時に使用するお金です)
この期間で最大のリターンが見込めるMMF、や定期が選択肢にあがります。
(リターンが目的でなく、流動性が目的です。)
●7年以内に使うお財布。
2年〜7年以内に使い道が確定しているお金を入れるお財布。
使い道が確定している、住宅購入資金や教育資金など。
2年以下では、選択できない国債や既発債、公社債投信など、商品の選択肢が広がります。
●育てるお財布
当分使い道のないお金または、将来に向けた資産形成です。
10年を超えるのであれば、教育費などの運用も可能です。
株式を中心とした運用。
お財布を管理すると、いくつか「気づき」があると思います。
「円建て定期100万円 5年もので、解約しない」とありますが、5年間解約をしないと決めているのであれば、「7年以内に使うお財布」のお金ですよね。
定期より有効でかつ、安全性の高い商品の選択も考えられます。
その他についても、まず、どの「お財布」に入るお金か区別してはいかがですか。
それだけでも、リスクをとって運用することが好ましいかどうか判断できます。
直接的な解決にはなりませんが、どうぞ参考にしてください。
回答専門家
- 岩川 昌樹
- ( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
- FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します
お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。
(現在のポイント:-pt)
この回答の相談
?5年後の住宅購入を見据えて現在の資産1000万をどのように運用すればよいか悩んでおります。
?上記とは別に子供の為に100万あります。10年程塩漬けにしたいと思います。リスクOKです。
夫32歳 妻30歳 子供… [続きを読む]
whittさん
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