保険見直しの手順

milk★ 様

この度はご質問をいただきまして、ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーが天職!　BYSプランニングの釜口です。
よろしくお願いいたします。

いただいている情報だけでは、既契約保険良し悪しが分かりかねます。
もし具体的な保険証券診断をしたいということであれば、メールやFAXでお送りいただければ、対応させていただきます。

同じ保障額でもっと保険料が安いものはないかと考えています。また現在3人家族になり、必要な保障額がいくらなのかもわかりません。
⇒同じ保障額にするのはどういう理由でしょうか?
ご自身で熟考して納得のいく保障内容にされたということでしょうか?
そうであれば、同じ保障額で一番費用対効果の高い保険を創っていくという考え方で良いと思いますが・・・

もしそうでなければ、死亡時必要保障額を算出してから、その保障に合わせて保険を組み上げていくという発想の方が合理的ですね。

保険見直しは以下の手順ですすめていきます。

1.保険証券診断
2.保険加入目的と保険金額、保障期間をいっしょに考えていきます。
3.ご夫婦で考えた保障内容と既契約保険が合致するかどうかをご判断いただきます。
4.もし合致していなければ、保険見直しが始まります。


もっと具体的なご質問や相談がございましたら、直接メールをいただければ対応させていただきます。
waku2@bys-planning.com

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