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対象：家計・ライフプラン
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ファイナンシャルプランナー
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数本に分けて運用してはいかがですか？
2007/04/23 12:26
こてまりさん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。
住宅ローンも完済、教育資金も準備済みとはすばらしいですね。
老後資金としての月々5万円の運用ですが、1本のファンドではなく、数本に分けて積み立てしましょう。販売手数料も大切ですが、それより大切なのは運用成績とリスクの分散です。
世界債券型、日本株式型、米、欧株式型など分散して積み立ててはいかがですか？それもできれば新しいものではなく、5年くらいの実績が確認できるものがいいでしょう。もちろん、分配金重視のものは老後資金作りには向いていません。
また、ご主人の会社に退職金や企業年金制度はありますか？老後資金を考えるには公的年金、退職金、企業年金なども調べた上で、セカンドライフに必要な資金を割り出し、目標リターンを設定してポートフォリオを組みます。
定期預金の積み立て、預金残高などもすべて考慮して考えたほうがいいですね。
定額貯金をされているようですが、いつのものでしょう？定額貯金は10年間利率の決まっている固定金利商品ですので、低金利の頃のものでしたら、有利とはいえません。
株式会社くらしと家計のサポートセンター
http://www.fpwes.com/
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このQ&Aの回答
定期的な確認・見直しも行いましょう。
大間 武(ファイナンシャルプランナー)
2007/04/23 15:34
時間も味方につけましょう
運営 事務局(オペレーター)
2007/04/24 10:06
ご回答ありがとうございます。
2007/04/23 12:45
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