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対象：投資相談
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恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー
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元本割れの原因は何ですか
ソーラ さん
はじめまして、FPの恩田と申します。
元本割れ原因は2つあります。
1.ドル建ての債券価格が購入時より下がっている場合。
2.購入時より円高になってしまい円建てベースで元本割れしている場合。
1の場合、債券は、償還時に額面金額で償還になります。ドル建てベースでは、損失がでることはありません。損失が1の場合のみでしたら、償還時(満期)まで保有していてもいいでしょう。
2の場合、円高による損失になります。この場合は、債券購入時の為替レートと現在の為替レートを単純に比べるのではなく、債権を保有した期間に支払われた利子も考慮する必要があります。債券を購入した先に為替レートがいくらだったら円建てベースで元本割れしないのか、金額を確認してみてください。
元本割れしている場合は、1の場合、2の場合が複合しているケースがほとんどです。
今後の運用を考えるには、1と2のケースを個々に確認してから、様子を見るか、円に換えるか、検討することをお勧めいたします。
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この回答の相談
はじめまして。実家の母からの相談ですが、近々欧州復興開発銀行の外債（米ドル）が満期をむかえるのですが元本割れの状態です。
満期のまま受け取るか、知人から米ドルＭＭＦにしてお… [続きを読む]
ソーラさん （東京都/43歳/女性）
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