国内外の債券と株式に寄る分散投資をお勧めします

マクレーン 様

初めまして、オフィス　マイ　エフ・ピーの吉野充巨です。

極めてスタンダードに、国内外の債券と株式による分散投資をお勧めします。

既に投資を開始されていらっしゃいますから、ご存知とは思いますが、様々な実証研究によれば十分に分散されたポートフォリオで組む資産運用の成果の91%は当該資産配分によって決まると報告されています。

従いまして、今後の投資に関する資産配分をお決めになり、その資産配分に基づき、インデックスファンド(含むETF)によるポートフォリオの作成をお勧めします。


私は、定期預金(1年定期で都度金利が高い銀行で預け替え)、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式、5資産クラスへの投資配分をお勧めします。

例えば、5資産に均等配分した場合、期待リターンは3.5%、リスクは8.0%になり、年間の運用の68%が-4.5%〜+11.5%の範囲になります。年間の運用結果を95%の幅を取ると最悪ケース-12.5%〜最良ケース19.5%に入ります。

リスクを抑えるには定期預金と日本国債の比率を上げ、収益を求めるには日本株式と外国株式への配分を高めることでコントロールします。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html