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対象：お金と資産の運用
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専門家
ポートフォリオの構築の仕方
マクレーン様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
資産運用は、リスクを取って、リターンを高めるという意味では、企業経営と同じ感覚だと思います。
ひとつの家計という単位で、家計運営をしていきます。
企業経営の場合、根幹になるのは、経営理念であり、経営計画ですが、家計の場合で表現すると、将来のご家族の「夢・目標」、「ライフプラン」ということになります。
ですので、最適なポートフォリオは、お一人お一人異なります。
個人的には、どこで誰と相談し、どんな運用方法で、どんな投資対象を選ぶかのも、ご家族の「夢・目標」、「ライフプラン」を反映させたものであるべきだろう、と思っています。
やや抽象的な表現になってしまいましたが、今取り組まれている長期分散投資というスタイルは、リスクとリターンをある程度まで計量化できる世界です。
その前提で、将来の「夢・目標」を具体的に数値化して、計画表に落とし込み、それをベースに、ポートフォリオを構築してみてはいかがでしょうか。
さらに具体的な計画の立て方については、個別にご相談ください。
以上、ご参考にしていただけると幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
44歳会社員です。老後資金についてお聞きします。
昨年末で住宅ローンを完済しました。
老後資金を作るためには、どのような金融商品を組み合わせれば良いでしょうか。
前提条件として、私の… [続きを読む]
マクレーンさん （埼玉県/44歳/男性）
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