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対象：お金と資産の運用
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専門家
外貨建て保険で運用する場合
2009/04/11 14:54
hiro305さんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。
この保険「リタイアメント・インカム」は、保険会社のホームページを見ると「年金支払型特殊養老保険」と書かれています。つまり、貯蓄性はあるのですが、養老保険とかかれていますので死亡保障の部分もある程度あるようです。
死亡保障も欲しい場合は選択肢として考えられます。純粋に貯蓄・運用目的であれば、他によりよい商品がある可能性があります。
ドル建てでの受取額が確定している保険商品ということですので、ドルで運用したい方にとって投資信託よりは安心できるかもしれません。ドルで為替リスクが取れるかどうかもポイントになってきます。
為替リスクは、複数の通貨に分散するほうが小さくなる傾向があります。通貨分散や投資先の分散を考えれば、価格変動があっても、投資信託のほうが良い場合もあるように思われます。くわえて、為替リスクがある場合は、投資する時期を分散させるのもリスクを小さくする一つの方法と思われます。
回答専門家
- 上津原 章
- （ 山口県 / ファイナンシャルプランナー ）
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。
「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。
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この回答の相談
このQ&Aの回答
リサーチと勉強を
森本 直人(ファイナンシャルプランナー)
2009/04/11 12:04
勘違いしないように。
岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー)
2009/04/11 17:11
分散投資をお勧めします。
運営 事務局(オペレーター)
2009/04/11 17:26
リスクについても確認されたでしょうか?
吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー)
2009/04/11 11:27
死亡保障は必要でしょうか?
(ファイナンシャルプランナー)
2009/04/11 11:51
当該商品のリスクと他の選択肢のご紹介
吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー)
2009/04/11 12:14
受取完了まで為替変動のリスク
小林 治行(ファイナンシャルプランナー)
2009/04/15 13:28
死亡保障
2009/04/12 17:38
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