対象:家計・ライフプラン
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診断の前提となるCF表作成を
あしゃきん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
家計診断の件、まず診断の前提となるキャッシュフロー(CF)表を作成しなければなりません。
もちろん、CF表を作成したからといって、将来その通りになるわけではありませんが、作成することで、現状を知ることができます。
例えば、2人のお子さんを私立の中学、高校に進ませたいのであれば、他の資金とのバランスの中で、必ず準備しなければならないお金の水準があります。
そのお金は、間際になって、急に用意することはできません。
現状を知った上で、計画的に貯蓄していく必要があります。
なお、学資の具体的な数字は、文部科学省のデータなどが参考になります。
CF表の作成は、専門家に依頼すれば、ノウハウがある分、早いですし、それなりのクオリティのものになりますが、時間を掛ければ、エクセルで、ご自身で作れないこともないです。
ただし、その先の資産運用や保険見直しなどのマネープランは、体系的な理解が必要ですので、やはり専門家と相談しながらの方がベターです。だったら、CF表もはじめから専門家に依頼した方が、効率的という考え方もあります。
もしご自身で、CF表を作成される場合は、私の事務所ホームページで、イメージのみ「将来資金計画表」として載せていますので、よければ、ご参考にしてください。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
(現在のポイント:-pt)
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