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対象：投資相談
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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毎月積立・分散投資の最小額と資金の考え方です
2007/04/06 09:26
マチぽんさん、初めましてファイナンシャルプランナーの吉野充巨です。
投資信託は1万円から購入できますし、毎月積立を私もお勧めしています。
その際は国内外債券と株式への分散投資をおすすめします。
例えば、国債を３ヶ月に1度3万円購入、国内の株式、国外の債券と株式を対象とする投資信託に夫々１万円毎月積立を行うことで、グローバルなバランスファンドをご自分で設定することができます。この場合に必要な資金は月々4万円です。
一方、まとまった資金でのファンドへの投資資金額について別な観点からお答えします。
投資は元本割れなどのリスクも伴います。従いまして余裕資金で始めることをお勧めします。
私は皆様に、通常必要な生活費の半年分と、今後1年間に使う予定のある資金(車の購入や、旅行、入学費等の教育費等々)を普通預金で確保し、残りの資金で投資することをお勧めしています。
預貯金での貯蓄額=生活費×6か月分＋今後1年間で使う予定の費用
小額の毎月積立を除き、この金額を確保されその残りで投資するようお勧めします。
私のホームページに資産配分表を掲載していますので、参照ください。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html
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この回答の相談
このQ&Aの回答
商品選びが重要です
運営 事務局(オペレーター)
2007/04/06 09:51
１万円からでも可能です
山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー)
2007/04/05 10:54
ファンドの購入単価
山田 幸次郎(ファイナンシャルプランナー)
2007/04/07 00:03
積立の利点
2007/04/05 11:04
国外債券
2007/04/06 09:48
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