対象:お金と資産の運用
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運用スタート後も考えて
kanacha様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、200万円は、完全な余裕資金のようですし、さらに、運用目的や運用期間、目標金額を明確にされ、資産クラスも分散されていますので、わるくないプランと思います。
教科書通り、忠実に実践していきたいタイプと、お見受けしました。
ただ、個人的には、今の市場環境を考えると、あえて、日本債券を40%にすることはないのかな?とも思います。
さらに言うと、割安感のある新興国をもっと入れてもよいのでは...とも思います。
資産配分に絶対は、ありませんが、ご自身なりに考えて、納得いくカタチでスタートされてください。
あとは、スタート後ですね。
200万円を一括投資して、仮に、1年後にもっと下がった時に、どう思うかを想像してみてください。
かなりへこむなぁと思われる場合は、投資タイミングの分散も検討しましょう。
また、コスト面でメリットのあるインデックス・ファンドだけでなく、お気に入りのアクティブ・ファンドを選んで、超過収益を楽しみにする、という選択もあります。
これから18年もありますので、ちょっとした楽しみもあるとよいですよ。
あとは、投資・運用は、メンタル面のコントロールが、非常に難しいですから、信頼のおけるアドバイザーを味方につけるのもよいでしょう。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
(現在のポイント:-pt)
この回答の相談
200万円を18年で400万円にできないかと、最近運用の勉強を始めました。今年産まれた子供の教育資金です。自分で資産配分を作ってみたのですが、これでいいのかどうか自信がありません。ご意見をお聞かせいた… [続きを読む]
kanachaさん (神奈川県/38歳/女性)
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