購入した時の「目的」などを冷静に考えてみましょう!

こんにちは!“アミタイツ”さん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

さて、リバランスとは、本来「目的をもって構築したポートフォリオをあるべき配分に修正すること」を言います。

ご質問を拝見したところ、目的をもって構築したというよりは、その都度購入した投信によってポートフォリオが出来上がっているようですね。

本来であれば、一度ポートフォリオを構築しなおすことが必要かと思いますが、この時期は、ほとんどすべての投信が下がっている状況です。

従って、これ以上損失を防ぐために、一旦売却をするという選択肢もありますが、まずは冷静にそれぞれの投資信託を購入した理由を考えてみてください。


個別銘柄がわかりませんが、例えば、

「この投信は、投資国の10年後の成長性を期待して買った」

などの理由があるのであれば、その購入した理由が“現時点”でも、変わっていないかどうかを考えるべきだと思います。

もし、ご自身の「期待」に対して、変わっていないのであれば、そのまま保有されても良いと思います。

しかしながら、全く将来性を感じないのであれば、一度ポートフォリオ自体を見直したほうが良いかもしれません。

資産運用は、「目的」をもって行うものですので、一旦「原点」に立ち戻って、冷静に判断されることが重要かと思います。


「資産運用の考え方」については、よろしければ、書籍をご参考としてください。
http://www.amazon.co.jp/dp/4408107468/

また、初回無料のご相談も行っておりますので、ご活用ください。
https://www.ifa-japan.co.jp/form_mail3.html

ご参考となれば、幸いです。