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対象：保険設計・保険見直し
回答数： 3件
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釜口 博
ファイナンシャルプランナー
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貯蓄目的であれば・・・
2008/11/19 09:36
アンジェリーノ 様
この度はご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャル・プランナーの釜口です。
よろしくお願いいたします。
保険は保険商品から選ぶのではなく、加入する目的から選ばないと損をします!
アンジェリーノ様がこの保険に加入する目的は、貯蓄ですか?保障確保ですか?
おそらく貯蓄目的だと思います。
であれば、その他の金融商品と比較することもご検討下さい。
11年目に解約返戻金が立ち上がる保険で、他の保険商品に較べれば、返戻率は良い方ですが、10年間は元本割れで将来に向かって利率が固定される商品を利率が低い時期に加入するという選択肢が正しいかでどうか?
税金のことを考えなければ、利回り的にはネット定期1年ものとそれほど変わりません。
(1年などの短期にしておけば、利率が上がった時にも対応可能)
また、リスクが低く流動性の高い外貨建てMMF(ユーロなど)に較べれば、利回り的にはおとります。
ご不明な点があれば、お気軽にご相談下さい。
http://www.bys-planning.com/
よろしくお願いいたします。
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この回答の相談
このQ&Aの回答
なぜ、なんですかね?
植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー)
2008/11/19 01:11
保険で(ご回答)
運営 事務局(オペレーター)
2008/11/19 08:14
目的に合った運用を
吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー)
2008/11/19 05:53
個人契約ではメリットはありません。
(ファイナンシャルプランナー)
2008/11/19 06:02
他も検討の余地が・・・
岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー)
2008/11/19 07:35
回答申し上げます
大関 浩伸(保険アドバイザー)
2008/11/19 09:53
比較対象によって変わります。
大友 武(ファイナンシャルプランナー)
2008/11/20 15:16
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