投資方針の決定とリバランスをお勧めします

sakura3333 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

投資された金額が1,800万円で含み損が1,000万円を超えていらっしゃる由、ご心配なさるのもむべなるかもと思います。

私はこのような機会に、再度資産配分の見直し=リバランスと、投資の原則に則った運用をお勧めします。時期は現況の乱高下が落ち着いたあとにご予定下さい。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
そして金融資産の中には定期預金や国債も入ります。

例えば定期預金を除く、日本債券(国債含む)、日本株式、外国債券、外国株式の4資産均等に配分した際には、期待リターンが4.3%でリスク(標準偏差)は8.7%になります、。これは、単年度の運用成績の68%が、-4.4%〜13.0%に範囲に入り、95%の出現率(標準偏差2)では-13.1%〜21.7%の範囲に入るというものです。
ちなみに、当該4資産の標準的な指数で9月30日現在の、運用成績を試算しましたところ過去1年来の騰落率は-16.5%でした。

上記の配分の中で、リスクを少なくするには日本債券の比率を上げ(sakura3333様の配分のように)、収益を纏めるには、株式の比率を上げるなど、当初に幾らまでなら損失に耐えられるかで、方針をお決め下さい。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html