購入目的を再度、整理されてみては如何でしょうか? - 植森 宏昌 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

注目のQ&AランキングRSS

対象:投資相談

植森 宏昌 専門家

植森 宏昌
ファイナンシャルプランナー

- good

購入目的を再度、整理されてみては如何でしょうか?

2008/10/12 20:48

先日も、私のお客様より銀行で購入した投資信託が4割下がったので即、売るべきでしょうか?と言う問い合わせの電話がありました。一応、申し上げたのは「今、そのお金が即無いと困りますか?」です。即、資金化しないと困るのなら損してでも売るべきでしょうし、待てるのなら一定の損失は出るかも知れませんが、市場の様子を見ながら少しでも損失を軽減させてから売っても遅くないような気がします。あくまで個人的感想ですが。

本日も他のお客様より同じく銀行にて薦められるままに購入した投資信託で同じ様な質問がありました。自行で預かっている定期預金の解約を薦め「預金の様な物だから?」みたいな言い方で勧誘した様です。本当に重要事項説明はしたんでしょうかね。。。最近、この手の相談を受けて一番感じますのは販売側の姿勢でしょうね?自己責任の原則かもしれませんが、もう少し金融機関としてのモラルと責任を持って販売して欲しいものです。

話しは戻りますが、要はご自身が何の為に、その商品を購入し、いつまで保有出来るのかではないでしょうか?一度、購入された時の目的を整理されてみては如何ですか?それが纏った段階で、保有し続けるのか、全部解約して他の商品で運用するのか、若しくは一部のみ解約し運用するのか等、対策を採られても良いのではないでしょうか。

現在、マスコミの影響か、一種のパニック売りが続いてます。冷静に検討される事を私はお奨めします。

回答専門家

植森 宏昌
植森 宏昌
( 大阪府 / ファイナンシャルプランナー )
有限会社アイスビィ 代表取締役
0120-961-110
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

お客様との信頼関係を大切に!一生涯の安心と満足をご提供

将来のリスク対策やライフプランの実現に向けて、保険・投資・資産運用に関する知識や解決策をご提供すると共に、お客様に最適な商品をトータルにプランニング。お客様との信頼・信用を大切に、利害や損得を超えた末永いお付き合いをモットーとしております。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

投資信託は安全か?

マネー 投資相談 2008/10/11 23:12

グローバルソブリンと杏の実という投資信託を9/29に買いいきなりこの金融破壊により損失今後どうすればいいのか、我慢するのかそれとも売るべきか悩んでいます。

よんゆさん (山口県/47歳/女性)

このQ&Aの回答

現況への対応です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/12 01:13
目的を再確認しましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/12 12:33
金融危機ついて 2008/10/16 12:25

このQ&Aに類似したQ&A

安全にキャッシュフローを増やしたい。 hakuhanabiさん  2012-03-17 23:15 回答3件
投資信託は安全ですか? おかあさんさん  2008-09-22 08:19 回答5件
安定的運用 susanさん  2016-12-02 01:03 回答2件
資産の運用について bananaman1009さん  2013-04-12 19:32 回答1件
投資信託の売却について まるまるめいさん  2011-12-23 10:40 回答2件