賃貸住宅のお勧めと投資信託の見直しについて

hilyuu様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

私は、下記の理由により、賃貸をお勧めします。
住宅は購入後の固定資産税、修繕費、クーラーなどの買換え、そして管理費が掛かります。古くなれば一層必要になります。使用予想期間は約8年ですので、修理・買換えは必要になります。
その後の売却も価格が下がることを考慮する必要があります。

一方、賃貸であれば、5万円×12ヶ月×8年+更新料(2ヶ月分として)+礼金のみで済みます。約530万円程度です(敷金は返却されます)。また、他大学に進むなどがあれば、別な住居地で借りることが可能です。

マイストーリーを除く投資信託の内容がわからないので、考え方をお答えします。

国内株式を対象とする投資信託であれば、コストは別として、期待リターンは6%で標準偏差は21%あります。これは単年度の成績の68%が-15%から27%の幅に入ります。また、最悪のケースでは―36%の損失があることになります。他の資産クラスを対象とするものにも夫々固有のリスクとリターンがあります。このブレの範囲内であれば、現況マイナスは甘受せざるを得ないものと考えます。
宜しければ、私のHPで考え方をご確認下さい。
http://www.officemyfp.com/fptayori0802.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
主な点は、長期的にはアクティブファンドはインデックスに勝つことが困難なこと。信託報酬の差が長期の投資成果を左右するためです。

この観点からは、保有されている投資信託の見直しをお勧めします。
私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-6.htm