今後の方策について

チビタ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ポートフォリオを拝見しましたが、外国株式タイプの投資信託が、55%を占めており、しかもその4割は、新興国の株式などに投資するタイプで、かなり高いリスクを取っています。

3〜4年後に使いたい資金の運用としては、残念ながら不適切なポートフォリオだったと思います。

とはいえ、もうスタートしてしまったことですので、元本割れを避けるなら、5〜10年程度かかるかもしれませんが、リカバリーするまで持ち続けるしかないでしょう。

それから「専門家に相談したり書籍を読んだりして…」の部分がとても気になります。

専門家と相談しながら、正しい投資プロセスでプランを組まれましたか?

運用目的の設定や資産配分の決定など、運用をスタートする前にやるべきことはたくさんあり、雑談のレベルで、適切なプランは組めないと思います。

また、資産運用は、マニュアル本を読めば、すべて分かるというような単純なものではなく、個人的には、世界の経済や社会のことをもっと深く理解しないと、本当に分かった、ということにはならないのだと思っています。この点については、私自身も日々勉強しています。

幸いにして、金融資産の5割は、預貯金でキープされておられるようなので、もう一度、信頼できる専門家と相談しながら、プランを再構築されるとよいでしょう。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。