退職後の収支の概算とプランニングのお勧め

かわせみ様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

将来予測として、かわせみ様ご夫婦90歳までの33年間の概算をしますと、
支出は、生活費450万円×33年=14,850万円が必要になり
収入の見込みは、130万円×3年+170万円×2年+290万円×25年=7,980万円ですので

収支の差　14,850万円-7980万円=6,870万円、貯蓄との差が2,610万円ありますので、
税・健康保険を支払っても、余裕があるものと拝察いたします。

変化する項目として、退職後の生活費は大幅に減少します。一方、夢や希望(例えば、リニューアル、老人ホーム、2拠点居住など)により、支出の増加も予測されます。
また資産運用を継続されるので、この資産運用により、収入も増加が可能です。

これらを含め一度、来年に退職されたのちの生活を、お二人でプランニングされては如何でしょう。

将来の夢や希望を(リニューアル、旅行、レジャー・趣味など)費用とともに記載するイベント表と、収入・支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表の作成です。
また、ご自分達の保有する資産を確認するバランスシートも必要です。
これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、収支が確認できます。
概ね良好な推移をたどるものと推察いたします。

サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm