対象:投資相談
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吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー
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投資は分散投資が基本です。
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はじめまして、けんたまさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。
外貨MMFを投資先としてお考えですが、外貨MMFのリスクの為替リスクも理解されていると思います。
これ以外にも、外貨に交換する際にかかる為替手数料などの手数料もある事を考慮しましょう。
また、投資は分散させる事が基本です。
外貨MMFに投資する場合も1国に投資をするのではなく、分散させて投資することをお勧めします。
ドルコスト平均法もお分かりのようですが、これは下落したときのリスクを軽減するための手法ですので、特に下落用に5万円をストックする必要はないと思いますよ。
長期で運用をお考えですが、どのくらいの期間運用できるのかを考えられて、期間が長いようであればもう少しリスクをとった運用をしても良いのではないでしょうか。
私は、月20万円の運用に回せる資産があるのでしたら、当面の生活費(3ヶ月〜6か月分)を預貯金などに預けられて、後は運用にまわされると良いと思います。
運用スタイルとしてお考えのものは、投資信託でも可能だと思いますので、投資信託を検討されてはいかがでしょうか。
投資信託は1銘柄でも幅広い分散投資がされていますが、日本・アジア・米国・欧州・新興国などの地域に分散投資をすればリスクも軽減できますし、定時定額購入で運用されますので更にリスクは軽減できると思います。
ご自身で選んで購入される場合は、インデックスファンドのようなものでも良いと思いますが、私どものようなIFAに相談されてファンドを選ばれても良いでしょう。
IFAやFPを利用する事によって、定期的なメンテナンスやファンドチェックも行いますので、ご自身がいつもファンドを見ているという事もないと思いますよ。
また何かありましたらご相談ください。
評価・お礼
けんたま さん
回答ありがとうございました。
これまで運用ということに対してIFAという選択肢が思いもつかなかったため、少し勉強してみます。ただ場所柄関西ということで、セミナーやFPの先生と直接お話しする機会があるのかどうか…。
また当面の生活費半年程度以外は運用にというのはよく拝見するのですが、私はどうもそこまで思い切れなくて…。半分は定期貯金かなと思うのですがやはり思い切りが悪いのでしょうか??
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はじめて相談させていただきます。
39歳、妻、子供4歳、今夏第2子出産予定のものです。収入は私一人(サラリーマン)で税引き後650万程度です。先日家ローン返済が終わり、今後資産形成を始… [続きを読む]
けんたまさん (兵庫県/39歳/男性)
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