長期保有と心得ること

ファイナンシャル・プランナー(CFP)の小林治行です。

マイストーリーを12,000円で購入された後、直近の基準価格は8,900円前後になっています。

このマイストーリーは年6回58円(課税前)を配当していますので、年696円(課税前)の配当を受取っておられたはずです。

マイストーリーは世界高利回り債券37%、世界高格付け債券37%、国内株式17%、世界株式8%を組み入れたバランス型の2005年5月に設定されたファンドです。

運用会社の運用リポートの期間収益率によれば、1年で-11.1%、2年で2.1%(分配金を非課税で再投資したとして)となっています。

購入される際に、投資信託は長期保有が前提で運用されているとご説明を聞いたと思いますが、
今将に世界の経済動向の影響を受けています。

投資信託は保有して''7年以上''経過すると平準化してくるのが一般的です。
今のサブ・プライムも1年後から2年後は収束し、次の問題に移っている事でしょう。
経済は生き物ですから、上がったり下がったりするものです。
日本の投資信託の歴史はは高々10年ですが、アメリカの人気ファンドはNo.1は1973年、35年前のものです。ベスト10にはなんと1934年設定のものもあります。(モーニングスター調べ)

投資信託を始めるには近視眼ではなく、''10年以上は保有''と覚悟をする事です。

決めるのは貴方ですが、私なら保有派です。
''基準価格を毎日見て、ため息をつく事はおやめになったら如何ですか?''