Tweet
注目のQ&Aランキング
対象：お金と資産の運用
回答数： 2件
回答数： 7件
回答数： 1件
専門家
金融機関に確認されるとよいでしょう
- (
- 4.0
- )
kurodai様 バームスコーポレーションの杉山と申します。
金銭信託(変動型)による運用をされたときは、合同指定金銭信託で運用されることになります。
信託約款で予定配当率については、「当社の長期プライムレート等、金融情勢、信託期間に応じて見直します」と書いてあります。ただし、実際にどういうものに投資していて、過去どれだけの実績があったのか、容易にわかりません。
おそらく金利が上がっていくにしたがって、変動金利の予定配当率も上がっていき固定金利を上回るときがくるのでしょうが、その閾値となる金利水準の見当がつきません。
金融機関に変動型と固定型間の金銭の入れ替えが(税金・手数料なく)自由にできるか確認されるとよいと思います。回答が、「YES」なら、変動金利の予定配当率が固定金利を上回ってから資金を移管したほうがよいでしょう。
「NO」であれば、「金利上昇局面では変動金利」というセオリーどおりの話になります。
評価・お礼
kurodai さん
早々にご回答ありがとうございます．
変動と固定の入れ替えは無理のようですので、
アドバイスのとおりにさせて頂こうと思います．
ありがとうございました．
回答専門家
- 運営 事務局
- （ 東京都 / オペレーター ）
- 専門家プロファイル
登録している専門家やQ&Aやコラムといったコンテンツをご紹介
専門家プロファイルに登録をしている皆様の記事や、Q&A、まとめ記事など編集部でピックアップしたものを定期的に配信していきます。よろしくお願いいたします。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
初めまして.
現在、住宅財形の預け先を検討しているところですが、
勤務先の指定金融機関により、金銭受託型とリッキー
というコースが選択できるようなので、固定金利を選択するか変動金利を選択するべ… [続きを読む]
kurodaiさん （大阪府/30歳/男性）
このQ&Aの回答
このQ&Aに類似したQ&A
