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対象：家計・ライフプラン
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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ライフプランの作成ツールをご紹介します
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- 4.0
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risako様
初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
家計はとてもシンプルな構造です。
1.収入 - 2.支出 + 3.( 資産×運用利率) = 4.貯蓄(年間の増・減)
で表されます。
一度、ご主人の収入が幾らでrisako様の収入が幾らなど、項目に従って整理されるようお勧めします。
また、お二人のライフプランです。お話し合いをしながら、ツールを使用しながらの作成をお勧めします。
将来の夢や希望をご家族のイベント例えば、出産・進学、車・住宅の購入、レジャーや趣味と費用とともに記載するイベント表、収入・支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表です。
これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、貯蓄目標も明確になります。また、収入のなくなるための、貯蓄額の減少や、何時から仕事を得るか等々決定しやすくなります。そして、住宅ローンの繰上げ返済も何時までどの程度が可能かも計れます。
サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm
なお、お子様の教育費、老後の資金などは下記のコラムをご一読下さい。
お子様の教育費
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/30894
老後の生活費と必要な貯蓄額
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/16927
評価・お礼
risako さん
コラム大変参考になりました。
貯蓄性のある変額死亡保障の保険を考えていたのですが保険の見直しは来年の予定なのでそれまでにじっくりと勉強して決めたいとおもいます。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
こんにちは。現在夫婦共働きをしているのですが、子供が産まれた場合、私は仕事を続けられるかどうか分からないため家計・ライフプランなどについて検討中です。
夫婦二人とも今年31歳で、主人の年収は残… [続きを読む]
risakoさん （大阪府/30歳/女性）
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