対象:投資相談
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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インデックスファンド購入が手間要らずです
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SOE 様
初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
手間を取らない、長期的な運用をお考えでしたら、インデックス・ファンドの購入をお勧めします。
現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
従いまして、国内外の株式と債券夫々のインデックス・ファンドを4本購入し、再投資の指定をすれば、後は証券会社から定期的に来る運用報告書をチェックするだけで済みます。
この方法は投資理論にも合致し、一番コストが掛からず、結果として運用成績を高める方法です。
様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されていますので、投資を始める前に、資産配分をお決めください。
例えば、日本債券、日本株式、外国債券、外国株式の4資産に均等配分した場合は、期待収益率が4.3%で、リスクは8.7%になります。(これは年間の運用成績の68%が-4.4%〜+13.0%の範囲に入ることを示します) <ラップ口座を開設しても運用方針は決めなければ成りません>。
もし、収益率を上げるのであれば、株式の比率を、リスクを下げるのであれば、日本債券の比率を上げる事になります。放っておくのであれば4資産均等が相応しいと考えます。
平日に証券会社に行く必要はありません。ネットで大手ネット証券に口座を取得し、入金後ネットで購入を済ませれば完了します。
私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html
インデックス・ファンドの一覧は此方を参照ください。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
より詳しい内容が必要な場合は、お問合せください
評価・お礼
SOE さん
回答ありがとうございます。
自分の考えているリターンを得るために、資産運用書を見直して、ポートフォリオの組みなおしというのが自身がなくて、ラップの方が楽かと思っておりました。もう少しいろいろ研究したいと思います。
(現在のポイント:-pt)
この回答の相談
最近ラップ口座の話をよく聞きますが、私みたいな平日に時間が取れない人間が、長期的な運用を考えた場合、有効な手段でしょうか?手元には1000万円以上のすぐ必要とならない資金があります。
SOEさん (愛知県/42歳/男性)
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